«Стрижка» депозитов на острове направлена против отмывания «грязных» денег
Бизнес-элита и коррумпированные чиновники в Первопрестольной пребывают в панике: правительство Кипра объявило о намерении обложить единовременным налогом в 6,75% все вклады в местных банках до 100 тысяч евро. На более крупные депозиты будет распространяться ставка в 9,9%. По сути речь идет об уникальной в истории послевоенной некоммунистической Европы попытке правительства конфисковать часть банковских вкладов физических и юридических лиц. Этот шаг аналитики уже сравнивают с продовольственным налогом, которым большевики обложили крестьян Советской России в 20-е годы прошлого века.
Но на такую конфискацию Кипр идет не по своей воле: страна оказалась на грани дефолта, и ее может спасти только финансовая помощь Евросоюза. Брюссель согласился выделить Кипру антикризисную помощь в размере 10 млрд. евро, но при одном жестком условии: Никосия должна ввести налог на сбережения граждан и компаний в банках острова. Решение распространяется на всех без исключения — от корпораций до школьников и граждан других государств. По расчетам Credit Suisse, до 2016 года стране нужно 10 млрд. евро на рекапитализацию банков и еще 6,5 млрд. на покрытие дефицита бюджета. В соответствии с принятым решением 5,8 млрд. евро страна получит за счет «стрижки» депозитов. Еще 1,4 млрд. евро страна получит от приватизации.
Причем Брюссель и правительство Кипра решили действовать молниеносно: власти острова приняли меры, чтобы владельцы депозитов не вывели свои средства через электронные системы до того, как банки этой страны откроются во вторник. В понедельник, 18 марта, на Кипре нерабочий день — в стране отмечается первый день Великого поста, так называемый «зеленый понедельник». Ожидается, что во вторник парламент страны соберется, чтобы проголосовать за указанный законопроект.
Как отмечают аналитики, совместный удар ЕС и правительства Кипра направлен в первую очередь против российской бизнес-элиты и коррумпированных чиновников России, которые предпочитали переводить свой бизнес в кипрский оффшор и держали свои сбережения в банках острова. По данным западных экспертов, вкладчикам из России в кипрских банках принадлежат депозиты от $18,3 млрд. до 35 млрд. долларов. Так что российские вкладчики могут потерять от 2 до $ 3,5 млрд. В дочерних компаниях российских банков на Кипре размещено около $12 млрд. Еще $1 млрд. – капитал дочерних банков и компаний.
Москва недовольна решением Кипра
Эксперты отмечают, что в случае, если Кипр объявит о дефолте, российская финансовая система также пострадает: особенно ощутимые потери понесут ВТБ, Сбербанку, «Номос-банк», «Альфа-банк» и «Газпромбанк», которые, согласно данным агентства Moody’s, активно кредитуют кипрские компании. К концу 2012 года объем таких кредитов составлял $30-40 млрд. В случае дефолта Кипра выплаты по этим кредитам могут быть заморожены.
В среду в Москву должен прибыть министр финансов Кипра Михалис Саррис: он обсудит возможность выделения Россией его стране нового кредита в размере 5 млрд. долларов и отсрочки по выплате уже полученного кредита в размере 2,5 млрд. долларов. Однако глава Минфина Антон Силуанов предупредил Никосию: решение о введении дополнительного налога на вклады в банках Кипра может повлиять на позицию России в вопросе о реструктуризации долга этой страны.
Силуанов не скрывает своего недовольства в связи с тем, что Брюссель и Никосия приняли свое решение по вкладам в тайне от Москвы. «Мы со странами Евросоюза, кипрской стороной договорились о принятии согласованных действий в отношении оказания поддержки Кипру, — говорит российский министр. – Однако сейчас выясняется, что Еврогруппа принимает самостоятельное решение о введении разового налога на депозиты. Мы не участвовали в принятии такого решения, хотя от нас ожидают участия в поддержке Кипра с точки зрения реструктуризации тех кредитов, которые есть. Мы раньше заявляли, что будем участвовать совместно со странами Евросоюза в оказании поддержки, но получается, что эти меры были объявлены, не были согласованы с российской стороной. Мы сейчас вопрос о своем участии будем дополнительно прорабатывать с учетом складывающейся ситуации».
Смысл этого витиеватого заявления главного финансиста России сводится к следующему: Россия обиделась на правительство Кипра и вряд ли теперь сможет выделить этой стране новый кредит.
Медведев и Путин расценил решение правительства Кипра как «конфискацию чужих денег»
«Возможное введение налога на банковские депозиты на Кипре выглядит как конфискация чужих денег, — заявил в понедельник премьер-министр России Дмитрий Медведев. — Не знаю, кто автор этой идеи, но выглядит это именно таким образом. Это решение выглядит весьма странным и спорным. Россия вынуждена будет внести коррективы в свои отношения с Кипром в случае, если парламент страны проголосует за введение налогов на банковские вклады».
Ранее президент Владимир Путин назвал введение на Кипре налога на вклады «несправедливым, непрофессиональным и опасным решением». Напомню, что в своем ежегодном послании Федеральному собранию Путин заявил о необходимости «деофшоризации» российской экономики. Иными словами, президент предлагает бизнес-элите страны прекратить практику размещения своего бизнеса в «финансовых гаванях» мира, в том числе и на Кипре. Как отмечают эксперты, недавно компания «Русал» перевела из России на Кипр свои 25% акций «Норникеля». А компания «Мечел», которая через дочернее ООО «Мечел-Транс» приобрела 55% уставного капитала (77,3% обыкновенных акций) порта Ванино. В январе группа продала большую часть своей доли трем кипрским офшорам, они стали владельцами по 23,68% голосующих акций Ванино.
Паника на российских и мировых биржах
Проблемы Кипра обвалили биржи и курс евро. Российский рынок падает сильнее других из-за тесных связей с кипрской финансовой системой. Эксперты отмечают, что беспрецедентные меры по списанию денег с частных депозитов надолго подорвало доверие вкладчиков к банкам. На биржах России началась паника. Падают акции компаний всех отраслей. Сбербанк просел на 3%, до 101,34 рубля за одну бумагу. Дешевеет ВТБ – на 3,07%, до 5,4 копейки за одну акцию. «Газпром» упал на 1,88%, до 141,78 рубля за одну бумагу. «ЛУКойл» теряет 1,52% (1 акция стоит 1963,6 рубля).
Однако пострадает не только российский бизнес. В группе максимального риска, по мнению аналитиков банка Barclays, находятся Швейцария, Германия, Нидерланды и Великобритания. Американские индексы в последнюю торговую сессию на прошлой неделе закрылись небольшим снижением – Dow Jones на 0,17%, S&P на 0,16%, а Nasdaq на 0,3%. Британский FTSE 100 в понедельник на открытии торгов опустился на 0,61%, французский САС — на 0,71%, германский DAX — на 0,19%. Азиатские инвесторы отреагировали на решение кипрских властей активнее. Японский Nikkei рухнул на 2,7%. Индекс биржи Гонконга ушел вниз на 1,9%. Сводный азиатский индекс от S&P АSX200 опустился на 2,05%.
Трейдер банка «Глобэкс» Сергей Четвериков уверен: «Фактически Кипр выпадает из списка надежных финансовых убежищ, и это отразится не только на российских олигархах». Экономист управляющей компании «Русского стандарта» Сергей Суверов также не скрывает своего беспокойства: «Возможно, реальный смысл происходящего – лишить Кипр статуса европейского офшора и площадки для отмывания денег в значительной степени российского происхождения. В Греции, например, налог на депозит введен не был. Поэтому мы не думаем, что кипрская схема будет применена для других стран еврозоны».
Суверов считает жертвами ситуации не только кипрские банки, но и тройку европейских кредиторов. «Возникают сомнения в эффективности антикризисного менеджмента брюссельской бюрократии», — констатирует экономист. Он ждет рост интереса к доллару США как защитному активу, также краткосрочно могут вырасти цены на золото. В понедельник стоимость металла поднялась на 1,1%.
А главный аналитик Saxobank в России Кирилл Самышкин объясняет распродажу спекуляциями. «Ситуация не экстремальная, — уверяет он. — На фоне кризисных потерь изъятие депозитов — крошечная величина, о шоке говорить не приходится», — говорит Самышкин. Аналитик уверен, что российский индекс выровняется по отношению к глобальным рынкам к концу дня, зафиксировав 1—1,5% падения.
Андрей Раевский
